Бэлэн мөнгөний ялгаа - нь ялгаа хамгаалах бэлэн ..

дараах байдлаар олон бизнес эрхлэгчдийн хамгийн түгээмэл асуудал юм. Тус компани өөрийн ердийн горимд үйл ажиллагаа явуулдаг захиалга аливаа зардлыг гэрчилдэг хүргэж байна. сарын тохиромжтой төгсгөл, та зардал (түрээс, цалин хөлс) -ийн сар бүр төрлийн төлөх хэрэгтэй, мөнгө хангалттай биш юм. Энэ нь бэлэн мөнгөний ялгаа гэж нэрлэдэг.

бизнес эрхлэгчдийн гол асуудал нь

Бэлэн мөнгөний ялгаа - хооронд сангийн явдал юм. Энэ нь төлөвлөсөн байна мөнгө зарцуулах нь хугацаа болон орлого бол ямар ч мөнгөн ялгаа үүсдэг. Энэ асуудал нь өмчийн аль ч хэлбэрийн бүх аж ахуйн нэгж, тохиолдож болох юм. Үүний эхлэл нь үргэлж бичиг үсэг тайлагдаагүй аж ахуйн бодлогын талаар ярьж байна.

санхүүжилт байхгүйн улмаас шалтгаан

данс шаардлагатай санхүүжилт дутмаг янз бүрийн шалтгааны улмаас бий болсон байж болох юм. Жишээ нь:

• Аж ахуйн нэгжийн санхүүгийн бичиг үсэг мэдэхгүй зохион байгуулах;
• төлбөрийн саатал;
• зах зээл дээр тогтворгүй байдал;
• экспортын хүчин зүйл.

Хэзээ компани төлөвлөсөн бэлэн мөнгө сүмүүд дансанд үйлчлүүлэгчид эдгээр орлогын хугацаа, нийлүүлэгчдэд шилжүүлэх хугацааг хэрэгтэй. Маш ихэвчлэн энэ нь асуудал юм. Тиймээс санхүүгийн компаниудын байгууллагын дансанд санхүүжилт байхгүйн улмаас шалтгаануудын нэг юм.

Мөн шалтгаан нь төлбөр хойшлуулах зарчимтай худалдан авагчдын явдал юм. худалдан авагч төлбөрийг хойшлуулсан нь асуусан бол маш их, гэж нэрлэгддэг санхүүгийн цоорхойг мэдүүлэх болно. Ийм нөхцөл байдлын үр дагавар нь сөргөөр компанийн тогтвортой байдлыг нөлөөлж болох юм.

Тэнд гэж нэрлэгддэг бөгөөд түр зуурын мөнгөн ялгаа. байнгын тасралтын оронд энэ нь таамаглаж болно. Ийм нөхцөл байдалд хамгийн бага байсан үр дагаврыг тулд тодорхой үйл ажиллагааны төлөвлөгөөг боловсруулах хэрэгтэй.

ЖИШЭЭ бэлэн мөнгөний ялгаа

Жишээн дэх бэлэн мөнгөний ялгаа нь дараах байдалтай байна. талх, нарийн боовны бүтээгдэхүүн үйлдвэрлэл эрхэлдэг компани байдаг. Долоо хоногт нэг удаа тэр нийлүүлэгчдээс түүхий эдийг худалдан авч, хүргэх өдөр үүнийг төлөх явдал юм. ажлын 5 өдөр, хойшлогдсон төлбөр нь үйлдвэрлэсэн эцсийн бүтээгдэхүүний худалдаа. -ийн хэлж л байг, бараа хүргэх 1.5 сая рублийн хэмжээ даваа гаригт явуулсан бөгөөд өдөрт 1.0 сая рублийн хэмжээгээр түүхий эдийн хангамж. гэрээгээр компани нь түүхий эд нийлүүлэх төлөх ёстой, тийм болохоор тэр даруй бүрэн захиалга төлнө. Энэ нь тус компанийн 500 мянган. Рублийн дансанд хэвээр байна. Баасан гаригт сүүлийн цалингийн өдөр, хэрэглэгчийн рубль 400 мянган хэмжээний мөнгө авдаг.. Дараах Даваа гариг, дахин нэг хэмжээгээр (1.0 сая рубль) нь түүхий эд материал худалдан авах үйлдвэрлэсэн. Гэвч компанийн дансанд 900 мянган. Рубль. Тиймээс 100 мянган. Рублийн хэмжээний бэлэн мөнгө төсвийн цоорхой гарч байна.

компанийн хувьд дараах үр дагавар тулгарч байна:

• төлбөр хожимдуулсны торгууль;
• түүхий эд, үйлдвэрлэлийн технологи зөрчиж болох богино хангамж;
• компанийн нэр хүнд хувьцааны байна.

ирээдүйг урьдчилан таамаглах

бэлэн мөнгөний зөрүүг хэрхэн тооцох вэ? Одоо бид ойлгох болно.

Бэлэн мөнгөний ялгаа - энэ нь урьдчилан мөн тооцох хэрэгтэй болдог нь асуудал юм. Үүнийг хийхийн тулд санхүүгийн мөнгөн гүйлгээний тайлан гаргаж, зардлын төрлийг заана. бий болсон сөрөг утгын үйлдвэрлэхэд шинэ үйлдлийн тайлант хугацааны эхэнд бол, бэлэн мөнгөний ялгаа гарч байна гэсэн үг. Түүхий эд материалын үлдэгдэл хянаж байх ёстой. тэдний тоо нь дараагийн худалдан авах хүртэл сураггүй алга болсон тохиолдолд станцад байдал харьцангуй тогтвортой байна.

бэлэн мөнгөний зөрүү зэрэг асуудлыг тооцож болно томъёо байдаг.

томъёо

CP + TP-PI = ГТМ, хаана:

DS - өдөр эхэнд бэлэн мөнгөний;

AP - төлбөр хүлээн авсан буюу;

PP - нийлүүлэгчдэд төлбөр;

ГТМ - өдрийн эцэст сан.

UDF үнэ цэнэ нь сөрөг бол, энэ нь сөрөг утга хамарч болох нь тэдний өр нь зээлдэгч хамтран ажиллах санал болгож байна.

Мэргэжилтнүүд өдөр бүр ийм тооцоо хийж зөвлөж байна

алдааны засварлалтууд

Дээрх томъёогоор дээр нь өдөр тутмын дэлгэрэнгүй тайлан байх ёстой гарлаа бэлэн мөнгөний зөрүүг нөхөх зорилгоор. Энэ нь түүний илрэлийн шалтгаан болох хүчин зүйл олж мэдэх шаардлагатай юм. Үүний дараа, цаашид шийдвэр гаргаж болно. Доорх тэмцлийн боломжит аргууд байдаг.

авлагын данс нь өдөр тутмын ажил. Энэ нь нийтлэг шийдлийг олохын тулд, төлбөрийн саатал шалтгааныг олж, харилцах, үйлчлүүлэгчид нь өдөр бүр холбоо барих байх ёстой. хангах боломж байгаа бол худалдааны зээл, энэ нь оюун ухаан нь хэд хэдэн хүчин зүйлээс үзвэл зохино: энэ нь зээлийн зохих хязгаарыг авлага төрлийн тогтоосон зээлдэгч нь эвлэрэх хийх шаардлагатай байна.

Та хандалтын зээл аль болох бага оролдох ёстой.

Чухал сайн бичигдсэн санхүүгийн тайлан, мөнгөн урсгалын зөв тооцоо.

үр дагаврыг арилгах вэ

Бэлэн мөнгөний ялгаа - нөхцөл байдал компанид ашиггүй юм. Энэ нь компанийн хувьд бууруулах талаар бодож үнэ цэнэтэй юм. Энэ нь дараах байдлаар хийж болно:

• заавал төлбөр байгууллагыг түр зогсоох - энэ нь татвар, сарын дараа төлөх шийтгэл банкны зээл дээр ашиг сонирхлын хэлбэрээр илүү төлөлтөөс хамаагүй бага байх болно гэж сайн юм;
• эзэд хөрөнгө оруулалт хийх;
• факторингийн схемийг ашиглаж - банкууд нь гүн хөнгөлөлт авлага зөвхөн батлагдсан талууд дээр худалдан авч болно (энэ арга нь том байгууллагын хувьд илүү тохиромжтой байдаг);
• гэрээт хамтран ажиллах, магадгүй, нийлүүлэгчид, төлбөр хойшлуулах нь тэд ч бас энэ сонирхож байгаа учраас (компани байнга удаан хугацаагаар нэг байгууллагын үйлчилгээг ашигладаг бол, уулзах болно нийлүүлэгч) боломжтой байх болно;
• банкны зээл авах болно.

нэг арга зам гэж зээлийн бэлэн мөнгөний ялгаа салахыг

бэлэн мөнгөний ялгаа нөлөөг бууруулах нэг арга зам - банкинд зээл авах. баталгаа нь зээлийн хэмжээ ч завсарлага төлөх хангалттай биш байж болно. их хэмжээгээр зээл авахын тулд, энэ нь хэд хэдэн дүрэм журмыг дагаж мөрдөх шаардлагатай байна:

• хэд хэдэн банкинд өргөдөл гаргаж болно. Энэ нь санхүүгийн байгууллагуудын ихэнх нь эерэг зээлийн түүхийг авах болно, нийт мөнгөний хайсан түгээх. Шинэ зорчигч жаахан удаан хүлээх хэрэгтэй болно, гэхдээ бид дахин харах юм бол, зээлийн нөхцөл нь байгууллагын ашигтайгаар өөрчилж болно.
• Хэзээ банкны бэлэн мөнгөний ялгаа илүү нь сумын өргөдөл нь илүү дээр юм хандана уу. Энэ тохиолдолд, их мөнгө шаардлагатай хэмжээг хангах болно магадлалтай. Энэ тохиолдолд, бэлэн мөнгөний ялгаа бууруулах зээлийн үйлчилгээний зардал нэмэгдэх хамт байх болно.
• Хэрэв та эд хөрөнгө барьцаанд өгөх боломжгүй бол, та зөвхөн төрийн бүртгүүлэх байхыг шаарддаггүй нэгийг ашиглах хэрэгтэй.
• урьдчилан банк холбоо барих хэрэгтэй. Жишээ нь, хуучин гэрээ сард дуусах уу, энэ нь яг адил нөхцөлөөр шинэ гэрээ гаргах цаг нь болсон. Дараах сар, орлогын томоохон хэсэг нь зээл төлөх явах болно, мөн одоогийн хэрэгцээ шинэ зээл хаагдах болно.

Дэлгэрэнгүй ийм нөхцөл байдал жишээ гэж үзэж болно.

Байгууллага RUR 5 сая барьцаалсан байр хэмжээ долдугаар 2016 онд анх удаа зээл авсан байна. гэрээний хувьд найм, 2.5 сая рублийн мөн оны аравдугаар сард хоёр хувааж зээлийн төлбөр нь тавьсан юм. Оны аравдугаар сард, байгууллага 5 сая рубль ижил нөхцөлөөр өөр зээл олгосон. гэрээ зээлийн нийт хэмжээ 5 сая хэтрэхгүй байх ёстой хязгаарлалтыг заасан. Наймдугаар сард үр дүнд орлого эхний зээлээ төлж явах болно. Бүх төлбөрийг компани нь хоёр дахь зээлийг хаах болно. Ийм схем эргэлтийн хөрөнгийг хадгалж туслах болно.

Бид дүгнэлт

Бэлэн мөнгөний ялгаа - түүний үр дагаврын хамтран ажиллахын тулд илүү хялбар урьдчилан сэргийлэх мөнгө дутмаг байна. Тиймээс компаниуд хамтран асуудлуудыг шийдэхийн тулд хичээх ба ханган нийлүүлэгчид нь сайн харьцаатай байх, зээлдэгчдийн байнга холбоотой санхүүгийн урсгалыг, зохион байгуулалт, бүрэн гүйцэд, эрх дүн шинжилгээ хийх хэрэгтэй. Үнэн хэрэгтээ энэ мөнгөний удирдлагын үндсэн зарчим юм.