Банкны үйл ажиллагааны тусгай зөвшөөрлийн хэр удаан олгосон?

ОХУ-ын Төв банкны хүлээн зөвшөөрсөн аливаа санхүүгийн байгууллагын улсын бүртгэлийн тухай шийдвэр. нэг бүртгэл рүү банкны уналтын тухай мэдээлэл дараа, тэрээр явагдаж бүх өөрчлөлтийн талаар мэдээлэх үүрэгтэй. гэхэд CB гаргасан нь банкны үйл ажиллагаанд тусгай зөвшөөрөл.

тодорхойлолт

Нэгдүгээрт, юуг бидэнд зааж үзье "лиценз". Тусгай зөвшөөрөл тодорхой агуулга, хэлбэр, хугацаа нь албан ёсны баримт бичгийн хэлбэрээр, эрх бүхий байгууллагаас олгосон тусгай зөвшөөрөл гэж үздэг.

Бид суурь болгон дээрх тодорхойлолтыг авч, энэ нь банкны тухай хуулийн Бүлэг 2-олборлодог нэмэх бол, банкны үйл ажиллагаа явуулах тусгай зөвшөөрөл тодорхойлолтыг олж авах хэрэгтэй.

тусгай зөвшөөрөл цаг хугацааны хязгаарлалтыг ямар заасан тэнд банкны үйл ажиллагааг гүйцэтгэх шилжүүлэх нь зөв санхүүгийн байгууллагатай зөвшөөрсөн албан ёсны баримт бичгийн хэлбэрээр банкны үйл ажиллагаа гүйцэтгэхэд ОХУ-ын банкнаас - тусгай зөвшөөрлийг банкны үйл ажиллагаа явуулах.

тусгай зөвшөөрлийн төрөл

банкны байгууллага гэх мэт тусгай зөвшөөрөл шинээр бий төрлийн хувьд:

• тусгай зөвшөөрөл (байгалийн этгээдийн хөрөнгийг нь орд татахын тулд эрхгүйгээр) рублийн банкны үйл ажиллагаа явуулах;
• (Байгалийн этгээдийн ордод хөрөнгө босгох чадвар байхгүй бол) рубль, гадаад валютын үйл ажиллагааны гүйцэтгэлийг;
• мөнгөн хадгаламж, үнэт металлын байрлуулах татах (энэ нь лицензийн мөнгө гүйлгээний гүйцэтгэх тусгай зөвшөөрлийн тусдаа байх);
• ордуудад хувь нь хөрөнгө босгох (үндэсний валют) дээр;
• үндэсний болон гадаад валютын харилцах, хадгаламжийн хувь хүний хөрөнгө босгох;
• рубль буюу банк бус санхүүгийн байгууллагын тооцох орон нутгийн болон гадаад валютаар хөрөнгөөр үйл ажиллагааны гүйцэтгэлийг;
• рубль буюу хадгаламж, зээлийн үйл ажиллагаа эрхлэх банк бус санхүүгийн байгууллагын төлбөр тооцоог үндэсний болон гадаад валютын сан, бүхий үйл ажиллагааны гүйцэтгэлийг.

олгосон банкны үйл ажиллагааны тусгай зөвшөөрөл:

• хадгаламж, үнэт металлын байршуулах оролцсон;
• үндэсний валютын бодит хүмүүсийн орд оролцоо;
• үндэсний болон гадаад валютаар хувь хүмүүсийн хөрөнгө ордод оролцоо.

Тусдаа лиценз ерөнхий харах юм.

ерөнхий зөвшөөрөл

өөрийн хөрөнгийн хэмжээг Холбооны хуулийн хайсан бүхий л үйл ажиллагааг гүйцэтгэх болон гүйцэтгэх эрх бүхий санхүүгийн байгууллагуудаас гаргасан нь банкны үйл ажиллагааны Ийм тусгай зөвшөөрөл.

Энэ тохиолдолд үнэт металлын байрлуулах тусгай зөвшөөрлийг ерөнхий зөвшөөрөл авах шаардлагагүй. 180 сая рублийн хэмжээний лиценз болон хөрөнгө байна байгууллага, гадаад улс орнуудын Төв банкны салбар, төлөөлөгчийн газрын зөвшөөрснөөр байгуулж болно. Мөн эдгээр банкууд, Төв банкны шаардлагын дагуу хүртэл охин тохируулах болно.

Банкны үйл ажиллагааны ерөнхий лиценз жилийн хязгааргүй тооны хувьд хүчин төгөлдөр байна.

олгох нөхцөл

Бичиг баримт нь зөвхөн дэг журам, хуульд заасан бол улсын бүртгэлийн хүлээн зөвшөөрөгдсөн дараа, Төв банкны дүрэм гаргасан болно. банкны үйл ажиллагаа явуулах тусгай зөвшөөрлийг нь валютын хувь нэмэр оролцож мөнгө эсэхийг банк үйл ажиллагаа явуулж болно нэгэн заалт, түүнчлэн үнэт металл байрлуулах боломжийг олгодог.

Тусгай зөвшөөрөл олгох асуудал хувьцаат капиталын 1% -ийн хураамж авч байна гэсэн байна. Эдгээр мөнгө холбооны төсвийн авдарт орж ирж байна.

Гаргасан он, сар лиценз олгосон тусгай зөвшөөрлийн жагсаалтад харгалзан үзэх ёстой. ОХУ-ын банкны Ийм жагсаалтыг жилд нэгээс доошгүй удаа бус, ОХУ-ын Төв банкны сэтгүүлд нийтлэх ёстой. Энэ тохиолдолд бүх шинээр гарч ирж буй өөрчлөлт, нэмэлт нь тэдний мөрдсөн өдрөөс хойш бүртгэлд нэг жилээс илүүгүй сард хийсэн болно.

Тусгай зөвшөөрөл энэ санхүүгийн байгууллага банкны ажиллах эрхтэй аль нь валютын тухай эрх, түүнчлэн мэдээлэл байдаг нь банкны үйл ажиллагааны талаарх мэдээллийг агуулсан байх ёстой. банкны үйл ажиллагаа явуулах тусгай зөвшөөрлийг жил нь тодорхойгүй хэд хэдэн хүчин төгөлдөр байна. Өөрөөр хэлбэл, энэ нь цаг хугацааны хязгаарлагдмал байна.

тусгай зөвшөөрөлгүйгээр ажиллах

Энэ баримт бичигт ямар ОХУ-ын Төв банкны гаргасан банкны баталгаа, явуулах үйл ажиллагааг хэрэгжүүлэх лиценз ажлын байгууллагаас хүлээн авсан нийт ашгийн хэмжээ,-д алданги, торгууль хүргэнэ гэсэн бодит үнэн дээр суурилсан. Үүнээс гадна, тусгай зөвшөөрөлгүйгээр үйл ажиллагаа явуулж байгаа аж ахуйн нэгж, ажлын явцад хүлээн авсан дүнгийн хэмжээг хоёр дахин холбооны төсөвт торгууль төлөх шаардлагатай болно.

Торгууль прокурор, Төв банкны нэхэмжлэлийг шүүхэд гаргасан.

Төв банк нь тусгай зөвшөөрөлгүйгээр үйл ажиллагаа явуулж байгаа, санхүүгийн гүйлгээ хийх, хуулийн этгээд татан буулгах нь гомдлын шаардлага гаргах эрхтэй. Ийм байгууллага, захиргааны, иргэний эрх зүйн болон эрүүгийн хариуцлага юм. Үүний зэрэгцээ, банкны үйл ажиллагаа явуулах тусгай зөвшөөрөлтэй байх, тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгох нь өнөөг хүртэл буурсан байна.

Тусгай зөвшөөрөл авах

тусгай зөвшөөрөл авахын тулд санхүүгийн байгууллага цуглуулах, гаргаж өгөх ёстой дараахь бичиг баримтыг:

1. Улсын бүртгэлийн програм. Энэ мэдэгдэлд, санхүүгийн байгууллагын бүрэн дэлгэрэнгүй мэдээлэл болон гүйцэтгэх удирдлагын та аль нь банкны холбоо хийж болно гэж заасан байх ёстой.
2. холбоо санамж бичиг. Энэхүү баримт бичиг нь холбооны хуулийн дагуу шаардлагатай бол өгсөн байна. Шаардлагатай эх, эсвэл баталгаажуулсан хуулбар аль хангах.
3. байгууллагын дүрэм. эх, эсвэл баталгаажуулсан хуулбар олгосон.
4. Бизнес төлөвлөгөө. ажлын тухай ойлголт боловсруулж, үүсгэн байгуулагчдын хурлаар баталсан байна. баримт бичиг нь толгой шуудан, ерөнхий нягтлан бодогч, түүнчлэн дүрэм батлах нэр дэвшигчдийн тухай мэдээллийг агуулдаг. бизнес төлөвлөгөө бичих ТЕК журамд чиглэж байна.
5. Бичиг баримт төрийн өмнө хүлээсэн үүрэг, тусгай зөвшөөрлийн төлбөр төлөх нотолсон.
6. үндэслэгчдийн бүртгэлийн баримт бичиг. Эдгээр нь 3 жилийн турш холбооны болон орон нутгийн төсөвт үүрэг амлалтын хэрэгжилтийн талаар Татварын хяналт шалгалтын батлах өгсөн санхүүгийн тайланд үнэнд талаар аудитын дүгнэлт багтана.
7. хууль тогтоомж, хөрөнгийн гарал үүслийн тухай баримт бичгийг дэмжих нь.
8. байгууллагын салбарт менежер, ерөнхий нягтлан бодогч, орлогч болон ижил төстэй албан тушаалд нь албан тушаалд нэр дэвшигчдийн горимууд. бүрэн дэлгэрэнгүй мэдээлэл, боловсролын байдал нь ижил төстэй чиглэлээр (эрх зүйн болон эдийн засгийн) манлайлал туршлага, гэмт рекорд чек: Эдгээр горимууд шаардлагатай бүх мэдээллийг агуулсан байх ёстой. Програм нь түүний өөрийн гараар бичсэн байх ёстой.

Бүх бичиг баримт бэлтгэхэд ОХУ-ын банк бичгээр хүлээн авсан гаргана.

ОХУ-ын банк шийдэх

тусгай зөвшөөрлийн улсын бүртгэлийн болон олгох тухай шийдвэр гаргах шаардлагатай бүх бичиг баримтыг хүлээн авсан өдрөөс хойш зургаан сарын дотор хийсэн байна.

Банк санхүүгийн байгууллагын бүртгэсэн тухай шийдвэр гаргана дараа, энэ нь хуулийн этгээдийн нэг жагсаалт уруу мэдээлэл хийнэ эрх бүхий байгууллагад энэ тухай бүх мэдээллийг илгээдэг.

шийдвэрийг үндэслэн, хуулийн этгээдийн нэг улсын бүртгэлд зохион байгуулалт хийх таван хоногийн дотор эрх бүхий байгууллагад ирүүлсэн баримт бичиг. Дараагийн өдөр нь, энэ мэдээлэл нь Төв банкинд өгсөн байх ёстой. Тэр нь эргээд, 3 хоногийн дотор тухайн байгууллагын үүсгэн байгуулагч нь энэ мэдээллийг мэдээлжээ.

Дараа нь, үүсгэн байгуулагчид нь 100% -ийн хэмжээ бүртгэгдсэн хөрөнгийн төлбөр хийх нь сарын дотор үүрэгтэй. Үүний дараа, санхүүгийн байгууллага улсын бүртгэлийг баталгаажуулсан баримт бичгийг хүлээн авна. Нэн даруй дараа байгууллагын улсын бүртгэлийн банкны үйл ажиллагаа явуулах тусгай зөвшөөрөл олгосон. хэр удаан байх вэ? ТЕК тусгай зөвшөөрлийн нөхцөлийг хязгаарлаж болохгүй.

түдгэлзүүлэх ОХУ-ын банкны өр төлбөр

ОХУ-ын банкны тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгосон бол:

• хөрөнгийн хувьцааны үнэ цэнэ 2% хүртэл бууруулж байна;
• өөрийн хөрөнгө санхүүгийн байгууллагын хэмжээ байгууллагын улсын бүртгэлийн өдрөөс эхлэн банкны баталсан ОХУ-ын хувь нийлүүлсэн хөрөнгийн доод босгоос доогуур байна;
• санхүүгийн байгууллага тэгш байдал, өмчийн үнэ цэнийг ханшийг ойролцоо Төв банкны шаардлагыг өнгөрдөг;
• санхүүгийн байгууллага нь нэхэмжлэлийг барагдуулахад хангаж чадахгүй, заавал төлбөр дээр хүлээсэн үүргээ биелүүлэх.

хүчингүй болгох үндэслэл

Хэрэв банкны үйл ажиллагаа явуулах тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болно:

1. нь баримт бичиг гаргасан үндсэн дээр ирүүлсэн мэдээлэл, хүчин төгөлдөр бус байна гэж үзэх үндэслэл байхгүй байна.
2. нэгээс дээш өдөр саатсан үйл ажиллагаа эхлэх хэрэгтэй.
3. найдваргүй өгөгдлийн баримт.
4. Сарын тайлангийн 15-аас дээш хоногоор хойшилсон байна.
5. Санхүүгийн байгууллага тусгай зөвшөөрөлд заагаагүй бол үйл ажиллагаа явуулж байна.
6. жилд санхүүгийн байгууллага холбооны хууль тогтоомж, Төв банкны Үйлс журамд заасан журмыг зөрчиж байна.
7. хөрөнгө цуглуулах гэм буруутай нь шүүхээр тогтоогдсон хайсан биелүүлэхийн тулд давтан алдаа ажигласан байна.
8. Холбооны хуульд заасны дагуу байгуулсан түр захиргаанаас хүсэлт байна "санхүүгийн байгууллагуудын төлбөрийн чадваргүй дээр."
9. Төв банк удаа улсын бүртгэлд тусгах шаардлагатай шинэчилсэн мэдээллээр хангах чадаагүй байна.

тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй байсан нь дээр бусад үндэслэл нь хүчин төгөлдөр бус гэж тооцно. хүчингүй болгох RF-ийн Банкны шийдвэр актыг батлагдсаны дараа хүчин төгөлдөр болно болон хэвлэлд түүний хэвлэгдсэн өдрөөс хойш нэг сарын дотор давж заалдаж болно.

хүчингүй болгох дараа юу банкинд юу

ОХУ-ын Төв банкны гаргасан нь банкны үйл ажиллагааны тусгай зөвшөөрөл, мөн энэ нь буцаан татагдахад байна. Санхүүгийн байгууллагын хүчингүй болгох дараа татан буулгасан байх ёстой. Мөн хүчингүй болгох дараа санхүүгийн байгууллага:

• үүргийн гүйцэтгэл хугацаа ирдэг;
• өр төлбөрийн торгууль аккруэл зогсоосон;
• үл хөдлөх хөрөнгийн судалгаа түр ажлын баримт бичиг нь шүүх хурал болон тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгох хүртэл хүчин төгөлдөр үндсэн дээр гаргасан (гүйцэтгэх баримт бичиг, цалингийн өр, цалин хөлс, тэтгэлгийн болон бусад төлбөр төлөх сэргээх үндсэн дээр гаргасан байна бусад);
• Татан буулгах комисс буюу дампуурлын хэрэг томилох хүртэл дилерийн эсвэл үүргийн гүйцэтгэлийг хэлбэрээр санхүүгийн байгууллагын хориглосон үйл ажиллагаа (хэрэгсэл, засвар үйлчилгээ төлбөрийн тухай гүйлгээ бусад, түүнчлэн тэтгэмжийн төлбөр).

буцах тусгай зөвшөөрөл

Санхүүгийн байгууллага нь Төв банк тусгай зөвшөөрлийг хүчингүй болгох, зохион байгуулалт, түүний банкны бизнес явуулж байдлыг дахин олж болно. Тусгай зөвшөөрлийн Энэхvv хууль тэмцээн хүчингүй болгох. Мөн сонсголын эерэг шийдвэр гаргах юм бол, ОХУ-ын банкны байгууллага тусгай зөвшөөрлийг эргэн ирэх болно. Мөн энэ нь шүүхийн практикт ийм асуудал маш түгээмэл бөгөөд банкуудын талд байна гэж тэмдэглэх нь зүйтэй юм.

Үүнээс гадна, төв банк өөрийн санаачилгаар тусгай зөвшөөрлийг буцаж болно. Энэ нь санхүүгийн байгууллагын шалгалтын явцад илэрсэн бүх зөрчлийг засах болно дараа нь тохиолддог.

тусгай зөвшөөрлийн хугацаа

банкны үйл ажиллагаа явуулах тусгай зөвшөөрлийг хугацаанд хүчин төгөлдөр хязгаарлалтгүй байна. санхүүгийн байгууллага энэ нь Төв банкны хүчингүй биш юм гэх мэт цаг хүртэл тусгай зөвшөөрөлд заасан бүх үйл ажиллагааг явуулж болно, эсвэл тэр ажлаа зогсоож чадахгүй болно.

санхүүгийн байгууллагын гаргасан огноо - лицензийн хэлбэр нь зөвхөн нэг л өдөр олж болно. Жил бүр, Төв банк тусгай зөвшөөрлийн үйл ажиллагаанд заасан биелүүлэхэд чиглэсэн хяналт шалгалтыг явуулж байна.